QUI EST DEGIRO ?

Degiro est un courtier en ligne néerlandais créé en 2008 et racheté en 2019 par le courtier en ligne allemand Flatex. Depuis le 1er août 2020, Degiro est membre à part entière du groupe Flatex.

Le courtier est présent dans 18 pays d’Europe et sert 450 000 clients.

Degiro vous permet d’investir votre argent sur les marchés financiers.

Voici notre avis sur les services de courtage du courtier en ligne Degiro.

PLATEFORME DE TRADING

La plateforme de trading vous permet de passer des ordres d’achat ou de vente à votre courtier.

Degiro met à votre disposition une plateforme de trading sobre et intuitive que vous pouvez utiliser depuis votre votre ordinateur ou votre mobile.

Vous pouvez consulter les cours des titres en temps réel sur la plupart des places boursières européennes et américaines.

La plateforme de Degiro dispose de 5 onglets :

  • Marché : regroupe l’information liée aux indices et aux principales sociétés qui les composent
  • Favoris : présente votre liste de titres que vous catégorisez comme favoris
  • Portefeuille : présente le contenu de votre portefeuille
  • Activité : présente vos ordres de bourse, vos achats et vos ventes de titres
  • Produits : moteur de recherche d’actions, d’obligations, de fonds d’investissement et d’ETFs
Plateforme de trading de Degiro

MARCHE

L’onglet Marché de la plateforme vous donne le cours des principaux indices mondiaux. Pour chaque indice, Degiro vous donne les actualités associés aux sociétés qui composent l’indice, la liste des actions à suivre, les hausses et les baisses des cours des sociétés de l’indice.

Ensuite, Degiro vous renseigne sur l’évolution des principales devises, les principaux contrats Futures sur indices ainsi que sur le cours des matières premières.

Par ailleurs, l’onglet Marché est lui même composé de 2 sous-onglets Actualités et Agenda.

Le sous onglet Actualités vous permet de rechercher des actualités par localisation géographique, par pays, par secteur économique, par marchés et par industries.

Degiro utilise Refinitiv comme source pour ses actualités. Les salles des marchés des plus grandes banques consultent les actualités de Refinitiv. Vous avez donc accès au mêmes actualités que les professionnels de la finance.

Le sous onglet Agenda vous donne les dates des détachements de dividendes à venir ainsi que les dates de publication des états financiers.

FAVORIS

L’onglet Favoris regroupe les titres que vous conservez comme favoris. Vous avez ainsi accès rapidement aux titres que vous suivez.

PORTEFEUILLE

L’onglet Portefeuille présente vos positions ouverts, vos positions fermées ainsi que toutes vos positions.

Les positions ouvertes sont les titres que vous avez acheté et que vous détenez actuellement dans votre portefeuille.

Les positions fermées sont les titres que vous avez vendu.

ACTIVITÉ

L’onglet activité vous donne dans un premier temps accès à votre carnet d’ordres de bourse.

Ensuite, vous pouvez consulter vos transactions. Il s’agit de l’inventaire de vos ordres de bourse exécutés.

La partie compte récapitule l’ensemble des frais que vous payez à Degiro. Il s’agit par exemple de vos frais de courtage ou encore des frais de connexion aux places boursières.

Degiro met a votre disposition un rapport annuels des coûts et des frais qui récapitule l’ensemble des coûts et frais que vous facture Degiro. Toutefois, le courtier ne vous donne pas de relevé de compte mensuel ni de relevé de portefeuille.

Enfin, Degiro vous présente la dépréciation de votre portefeuille.

PRODUITS

Enfin, l’onglet Produits est un moteur de recherche particulièrement bien pensé pour vous aider à trouver les titres qui vous intéressent.

La recherche d’actions vous permet de sélectionner le pays ainsi que l’indice boursier qui vous intéresse. Vous pouvez ainsi trouver les 40 sociétés qui composent le CAC 40 en recherchant cet indice.

La recherche d’obligations vous permet de sélectionner l’Etat ou la société émettrice de l’obligation ainsi que la place boursière sur laquelle le titre est coté. Vous pouvez ainsi trouver les obligations émises par l’Etat français cotées sur Euronext Paris.

La recherche de fonds d’investissement vous permet de sélectionner le type de fonds ainsi que la société de gestion émettrice.

Pour finir, la recherche d’ETFs vous permet de sélectionner la place boursière sur laquelle l’ETF est coté, le type d’ETF ainsi que la société de gestion émettrice. DeGiro vous propose d’ailleurs une liste d’ETFs que vous pouvez acheter sans payer de frais de courtage.

COMMENT PASSER UN ORDRE DE BOURSE ?

Vous pouvez chercher un titre financier en tapant le code ISIN ou simplement en tapant le nom de la société qui vous intéresse dans la barre de recherche en haut à gauche de la plateforme de trading.

Passer un ordre d'achat avec Degiro

Pour passer un ordre d’achat avec Degiro, vous remplissez la date à laquelle votre ordre est valide (ordre du jour ou continu), vous choisissez le type d’ordre (à cours limité, au marché, stoploss, stoplimite) ainsi que la limite le cas échéant puis la quantité de titres à acheter. La plateforme vous indique alors le montant à payer.

Ordre d'achat Degiro

Avant de confirmer votre ordre, la plateforme vous présente le récapitulatif de votre ordre et vous précise les frais de courtage à payer ainsi que le montant de la taxe sur les transactions financières.

Confirmation ordre d'achat Degiro

Une fois que vous confirmez votre ordre, celui-ci s’inscrit dans votre carnet d’ordre dans l’attente d’être exécuté.

COMPTES

Degiro vous offre un choix de compte limité puisque vous ne pouvez ouvrir qu’un compte titres.

Le courtier a suspendu l’ouverture de compte société également appelé compte pour personne morale (entreprises, fondations, associations).

Degiro ne propose actuellement pas de Plan d’Epargne en Actions (PEA) mais déclare développer ce produit.

PRODUITS

Voici les produits que vous pouvez acheter avec Degiro :

Ces produits sont listés sur les places boursières du monde entier, en Europe, Amérique du Nord, Asie ou encore en Océanie.

MARCHÉS

Degiro vous permet d’investir sur plus de 50 places boursières mondiales dont les marchés américains.

Voici la liste complète des places boursières sur lesquelles vous pouvez investir avec Degiro :

  • Europe
    • Allemagne – Börse Frankfurt
    • Allemagne – Xetra
    • Autriche – Vienna Stock Exchange
    • Belgique – Euronext Bruxelles
    • Danemark – OMX Copenhagen
    • Espagne – Bolsa de Madrid
    • Finlande – OMX Helsinki
    • France – Euronext Paris
    • Grèce – Athens Stock Exchange
    • Hongrie – Budapest Stock Exchange
    • Irlande – Euronext Dublin
    • Italie – Borsa Italiana S.p.A.
    • Norvège – Oslo Stock Exchange
    • Pays Bas – Euronext Amsterdam
    • Pologne – Warsaw Stock Exchange
    • République Tchèque – Prague Stock Exchange
    • Royaume Uni – London Stock Exchange
    • Suède – OMX Stockholm
    • Suisse – SIX Swiss Exchange
  • Amérique
    • Canada – Toronto Stock Exchange
    • Etats Unis – NYSE
    • Etats Unis – NASDAQ
  • Asie
    • Chine – Hong Kong Stock Exchange
    • Japon – Tokyo Stock Exchange
    • Singapour – Singapore Stock Exchange
    • Turquie – Istanbul Stock Exchange
  • Océanie
    • Australie – Australian Securities Exchange

TARIFS

Degiro vous propose les tarifs les plus bas des courtiers en ligne si vous souhaitez investir des petits montants dans des sociétés françaises.

Voici le comparatif des frais de courtage pour acheter ou vendre des actions d’une société française sur Euronext:

Degiro vous facture 4 € de frais de courage pour acheter pour 10 000 € d’actions Renault.

Par ailleurs, Degiro est également le courtier qui vous offre les tarifs les plus bas si vous souhaitez investir dans des sociétés américaines.

Voici le comparatif des frais de courtage pour acheter ou vendre des actions d’une société américaine sur le NASDAQ:

FISCALITÉ

Degiro vous remet chaque année, dans le courant du mois de mars, un rapport complet des transactions et plus et moins-values réalisées l’année précédente.

Ce rapport annuel reprend toutes les informations mentionnées sur un Imprimé Fiscal Unique (IFU), appelé également formulaire n°2561.

Ces informations ne sont pas automatiquement transmises à l’administration fiscale française. Vous devez donc reporter les informations du rapport annuel sur votre déclaration de revenus.

GARANTIES

L’Autorité des Marchés Financiers néerlandaise (Autoriteit Financiële Markten – AFM) régule le courtier. En effet, Degiro est placé sous le contrôle prudentiel de la Banque Centrale des Pays-Bas (De Nederlandsche Bank – DNB). La société est également titulaire d’un passeport européen.

En France le courtier est enregistré auprès de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (l’ACPR).

Un courtier n’est pas une banque. C’est à dire que Degiro n’est pas autorisée à conserver l’argent de ses clients et à l’utiliser pour ses propres activités. Pour cette raison, l’argent que vous versez sur votre compte titres est conservé dans une entité dépositaire distincte de Degiro. Les activités de cette entité se limitent strictement à la conservation et l’administration de vos investissements.

En cas de faillite de Degiro, vous êtes indemnisé jusqu’à 20 000 € par le système d’indemnisation des investisseurs néerlandais (Beleggerscompensatiestelsel).

Enfin, le compte espèces associé au compte titres Degiro est un compte Flatex. L’argent que vous déposez sur votre compte espèces est ainsi garanti à hauteur de 100 000 € par le système allemand de garantie des dépôts.

PARRAINAGES

Vous pouvez parrainer jusqu’à 5 personnes au cours de l’année.

Degiro offre à votre filleul 20 € de frais de courtage.

En tant que parrain, Degiro vous offre également 20 € de frais de courtage.

NOTRE AVIS SUR DEGIRO

Degiro est actuellement le courtier le moins cher des courtiers en ligne. De plus, le courtier met à votre disposition une plateforme de trading sobre et intuitive qui vous donne notamment accès aux actualités de Refinitiv qui sont utilisées par les professionnels en salle des marchés.

Ensuite, Degiro se différencie de ses concurrent par le large choix de places boursières sur lesquelles vous pouvez investir. En effet, Degiro vous permet d’investir sur plus de 50 places boursières dans 30 pays.

Le courtier vous propose également un éventail complet de produits avec des actions, des obligations, des fonds d’investissement, des ETFs mais encore des contrats Futures, des options et des produits à effet de levier. Ces derniers ne sont pas recommandés aux débutants.

Enfin, Degiro ne vous propose malheureusement pas le possibilité d’optimiser votre fiscalité. A ce jour, Vous ne pouvez pas ouvrir de Plan d’Epargne en Actions (PEA) chez Degiro. Il faut donc vous contenter du compte titres sur lequel d’Etat français prélève 30% de vos gains.

Degiro peut donc vous convenir si vous avez déjà des connaissances sur l’investissement en bourse ou que vous êtes un investisseur expérimenté.

PROFIL D’INVESTISSEUR VISÉ

  • Intermédiaire
  • Avancé

AVANTAGES

  • Tarifs les plus bas des courtiers en ligne
  • Plateforme de trading sobre et intuitive avec les actualités de Refinitiv
  • Accès à plus de 50 places boursières
  • Gamme complète de produits avec actions, obligations, parts de fonds, ETFs, contrats Futures, options et produits à effet de levier

INCONVÉNIENTS

  • Pas de Plan d’Epargne en Actions (PEA)
  • Pas d’Imprimé Fiscal Unique (IFU) pré-rempli
  • Pas de relevé de compte
  • Pas de relevé de portefeuille

ENVIE D’ALLER PLUS LOIN ?

PAYS EMERGENTS : FAUT IL INVESTIR ?

Les pays émergents ne constituent pas un groupe homogène. En effet, les fournisseurs d'indices boursiers comme FTSE Russell, MSCI, ou encore S&P Dow Jones adoptent chacun leur propre définition.