La société de gestion BlackRock lance un ETF MSCI World éligible au PEA.

Tu peux désormais choisir entre deux ETF MSCI World pour placer ton épargne avec ton PEA : celui d’Amundi et celui de BlackRock.

Mais alors qu’est le meilleur ETF pour investir ton argent à long terme ? C’est ce qu’on va voir ensemble maintenant.

À retenir

  • Les deux ETF reproduisent le même indice MSCI World.

  • BlackRock te prélève moins de frais qu’Amundi sur l’argent que tu places dans son ETF.

  • Tu ne peux pas acheter des parts de l’ETF BlackRock avec tous les courtiers.

Un ETF MSCI World, c’est quoi ?

Pour commencer, MSCI est une entreprise qui calcule et publie des indices boursiers. Et un indice boursier regroupe différentes entreprises entre elles.

L’indice MSCI World rassemble près de 1 500 entreprises de 23 pays développés comme Apple, Mercedes-Benz et L’Oréal. Ce sont des entreprises françaises, américaines, australiennes ou encore japonaises.

Carte des pays du MSCI World

Ensuite, l’indice regroupe des entreprises de tout secteur d’activité comme les technologies de l’information (Microsoft, Nvidia), les biens de consommation (Amazon) ou encore la santé (Sanofi). Au total, l’indice rassemble des entreprises de 11 secteurs d’activité différents.

Le MSCI World est donc un indice bien diversifié. C’est-à-dire un indice qui regroupe plusieurs centaines d’entreprises, de tout secteur d’activité et de pays différentes. Il couvre près de 85 % des actions que tu peux acheter et vendre en Bourse dans chaque pays.

Ainsi, en achetant une seule part d’un ETF MSCI World, c’est comme si tu plaçais ton épargne dans ce groupe de 1 500 entreprises de 23 pays différents. Tu investis alors ton argent dans 85 % des actions qui s’achètent et se vendent en Bourse dans les pays développés.

Enfin, un ETF MSCI World est l’ETF le plus diversifié que tu peux acheter avec ton PEA. C’est l’ETF qui rassemble le plus grand nombre d’entreprises différentes parmi tous les ETF que tu peux acheter avec ton PEA.

Un ETF MSCI World est donc un très bon choix pour placer ton épargne en Bourse à long terme. Tu diversifies largement ton épargne en achetant des parts de ce seul ETF.

Et tu peux choisir entre investir dans l’ETF Amundi MSCI World ou l’ETF BlackRock MSCI World.

Par ailleurs, BlackRock commercialise son ETF sous la marque iShares. L’ETF de Blackrock s’appelle donc iShares MSCI World Swap PEA :

ETF iShares MSCI World Swap PEA

Quelles différences entre Amundi et BlackRock ?

Les 2 ETF ont plusieurs points communs et deux différences majeures :

AmundiBlackRock (iShares)
Indice : MSCI WorldIndice : MSCI World
ISIN : LU1681043599ISIN : IE0002XZSHO1
Bloomberg : CW8Bloomberg : WPEA
Frais : 0,38 %Frais : 0,25 %
Utilisation des revenus : Capitalisation (intérêts composés)Utilisation des revenus : Capitalisation (intérêts composés)
Prix : 500 €Prix : 5 €

Le même indice et la même utilisation des revenus

Tout d’abord, Amundi et BlackRock reproduisent exactement le même indice MSCI World. Il s’agit de l’indice MSCI World Net Total Return calculé en euros. C’est-à-dire l’indice MSCI World calculé avec les dividendes réinvestis après impôts.

Et les deux sociétés de gestion utilisent les dividendes pour acheter des actions supplémentaires. On parle d’une politique de capitalisation des revenus. Cette utilisation des revenus te permet de bénéficier des intérêts composés à long terme.

Les deux sociétés proposent donc chacune leur propre ETF capitalisant éligible au PEA qui reproduit l’indice MSCI World.

Des frais moins élevés chez BlackRock

Maintenant, les frais que prélèvent chaque société de gestion sur ton argent sont différents. Amundi prélève tous les ans 0,38 % de frais sur l’argent que tu places dans son ETF. De son côté, BlackRock prélève 0,25 % de frais par an.

Prenons le cas où tu places 50 000 € aujourd’hui dans un ETF MSCI World. Tu gardes tes parts pendant 20 ans et on projette que ce placement te rapporte 9 % par an en moyenne. Tu obtiendrais :

  • 280 221 € si tu ne payais aucun frais
  • 259 675 € en plaçant ton épargne dans l’ETF d’Amundi (0,38 % de frais)
  • 266 537 € en achetant des parts de l’ETF BlackRock (0,25 % de frais)

Tu gagnerais alors presque 7 000 € de plus à l’arrivée en plaçant ton épargne dans l’ETF de BlackRock plutôt que dans celui d’Amundi.

Moins on te prélève de frais, plus tu gardes une grande partie de l’argent que tu gagnes pour toi. Tu accumulerais donc plus d’argent avec le temps en plaçant ton épargne dans l’ETF BlackRock.

Une part plus accessible chez BlackRock

Pour continuer, l’ETF d’Amundi n’est malheureusement plus accessible à tous. Le prix d’une seule part d’ETF atteint désormais presque 500 €. Si tu peux épargner moins de 500 € par mois, tu dois peut être épargner plusieurs mois avant d’acheter une seule part. C’est frustrant.

À l’inverse, l’ETF de BlackRock est accessible à tous. Tu peux acheter une part d’ETF avec seulement 5 €. Cet ETF te permet donc de placer ton épargne dans un groupe très diversifié d’entreprises même en investissant des petits montants.

De son côté, Amundi pourrait très bien faire une division des parts de son fonds pour rendre son ETF à nouveau accessible à tous. Une division de 10 pour 1 ferait passer le prix de la part à 50 € par exemple. Espérons que l’arrivée de BlackRock fera rapidement réagir Amundi.

Où acheter des parts de l’ETF BlackRock MSCI World PEA ?

L’ETF BlackRock présente deux avantages majeurs par rapport à l’ETF Amundi :

  • la société de gestion te prélève moins de frais chaque année
  • et tu peux acheter des parts avec quelques euros.

Mais tous les courtiers ne te permettent malheureusement pas d’acheter des parts de l’ETF BlackRock avec ton PEA.

Par exemple, tu ne peux pas acheter des parts de l’ETF BlackRock MSCI World si tu as ouvert ton PEA chez Bourse Direct.

Tu ne peux pas acheter l'ETF BlackRock MSCI World PEA chez Bourse Direct

La salle des marchés de Bourse Direct m’a assuré que tu ne pourras pas acheter de parts de l’ETF BlackRock avec un PEA ouvert chez eux.

À l’inverse, tu peux acheter des parts de l’ETF BlackRock sans payer de frais de courtage si tu as ouvert ton PEA chez BoursoBank.

Tu peux acheter des parts de l'ETF BlackRock MSCI World PEA chez BoursoBank

BoursoBank t’offre les frais de courtage sur les tous ETF commercialisés par BlackRock.

Et tu peux également acheter des parts de l’ETF BlackRock si tu as ouvert ton PEA chez Fortuneo.

Tu peux acheter des parts de l'ETF BlackRock MSCI World PEA chez Fortuneo

Avec son offre « Starter », Fortuneo t’offre les frais de courtage si tu passes un ordres inférieur ou égal à 500 € par mois.

Que faire si tu ne peux pas acheter des parts de l’ETF BlackRock avec ton courtier actuel ?

Peut-être que tu as ouvert ton PEA chez Bourse Direct et que tu veux acheter des parts de l’ETF BlackRock MSCI World. Alors comment faire ?

Ton PEA est un compte que tu peux librement transférer d’un courtier à un autre. Et le transfert ne remet par en cause la date d’ouverture de ton compte. C’est-à-dire que tu peux transférer ton compte tout en conservant son ancienneté.

Ensuite, le courtier chez qui tu transfères ton PEA te rembourse très souvent les frais de transfert que te facture ton ancien courtier. Ça veut dire que dans presque tous les cas, le transfert ne te coûte rien.

BoursoBank rembourse les frais de transfert de ton PEA

Tu commences à investir en Bourse

Peut-être que l’indice MSCI World est au cœur de ton plan d’investissement. C’est-à-dire que tu as prévu d’investir la plus grande partie et même la quasi-totalité de ton épargne dans un ETF qui reproduit cet indice avec ton PEA.

Dans ce cas, tu peux étudier la possibilité de transférer ton PEA chez BoursoBank par exemple.

D’une part, tu ne paiera pas de frais de courtage pour acheter des parts. Et tu pourras investir régulièrement des petits montants en achetant des parts de l’ETF BlackRock.

D’autre part, tu accumuleras plus d’argent avec les années puisque BlackRock te prélève moins de frais qu’Amundi.

Dois-tu revendre tes parts de l’ETF Amundi ?

Maintenant, si tu as déjà placé une grande partie de ton épargne dans l’ETF Amundi, calcule combien d’argent tu accumuleras en plus au fil des année en réduisant tes frais avec l’ETF BlackRock.

Pour réduire les frais que la société de gestion prélève chaque année sur ton argent, tu dois revendre tes parts de l’ETF Amundi et acheter des parts de l’ETF BlackRock.

Ton courtier te facture alors des frais de courtage pour revendre tes parts de l’ETF Amundi. Et il te facture également des frais de courtage pour acheter des parts de l’ETF BlackRock (sauf si tu es chez BoursoBank).

Toutefois, ces frais sous très probablement insignifiants en comparaison de l’argent que tu peux accumuler en plus en réduisant les frais que te prélèvent chaque année la société de gestion.

Enfin, l’administration fiscale ne prélève pas d’impôt sur l’argent que tu gagnes avec ton PEA tant que tu conserves l’argent sur ton compte. Ainsi, tu peux revendre tes parts de l’ETF Amundi pour acheter des parts de l’ETF BlackRock sans payer d’impôt.

Ça veut dire que si tu gagnes de l’argent en revendant tes parts de l’ETF Amundi, tu ne paie aucun impôt sur cette somme. Tu peux donc réinvestir l’intégralité de cet argent dans l’ETF BlackRock.

Tu paies seulement des frais de courtage pour revendre et acheter tes parts d’ETF.

Conclusion sur l’ETF BlackRock MSCI World PEA

Le lancement de l’ETF MSCI World par BlackRock est une bonne nouvelle. Tu as désormais le choix entre deux ETF MSCI World pour placer ton épargne avec ton PEA.

Toutefois tu ne peux pas acheter des parts de cet ETF avec tous les courtiers. Mais tu peux très bien transférer ton PEA chez un courtier comme BoursoBank si un ETF MSCI World est au cœur de ton plan d’investissement.

Clément Vincart
Ancien banquier, je gère aujourd’hui un portefeuille de plusieurs centaines de milliers d’euros en Bourse. Je vous aide à prendre en main vos finances et à placer votre épargne en toute autonomie.

2 Comments

  1. Tamponi Joel 9 avril 2024 at 14h34 - Reply

    Bonjour Clément et merci pour ces nouvelles du front.

    Effectivement je t’informe que du coté des clients de Fortunéo c’est aussi une bonne nouvelle car cet ETF est bien élligible au PEA chez eux et en plus depuis le mois de Mars 2024 les frais de passage d’offre sont gratuits pour un montant inférieur ou égal à 500€ (1 fois par mois).

    Vu que l’ETF d’Amundi se négocie aux alentours des 495€ je me voyais mal lorsqu’il aura dépassé la barre des 500€ payer des frais de courtage.

    Comme tu le dis si bien dans ton article, Amundi va certainement rebondir et diviser la part.

    Merci encore pour tous ces conseils si précieux.

    • Clément Vincart 9 avril 2024 at 14h53 - Reply

      Bonjour Joël,

      Merci beaucoup pour ton message.

      Je suis très heureux de lire que tu peux acheter des parts de l’ETF BlackRock MSCI World avec Fortuneo. Et heureux d’apprendre que tu peux placer ton épargne sans payer de frais de courtage pour un ordre inférieur à 500 €.

      BoursoBank et Fortuneo font manifestement des efforts pour les petits épargnants. C’est une excellente chose !

      Merci à toi Joël pour ces informations.

      Je te souhaite une très bonne journée, Clément

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Mon parcours :

  • J’investis en Bourse depuis 2018. J’ai construit un PEA de 200 000 euros en tout juste 5 ans.
  • J’ai travaillé pendant 10 ans dans le secteur financier.
  • J’ai eu la chance de participer à 35 missions de conseil pour plusieurs banques privées en Europe.
  • Je suis diplômé du Master of Science in Finance de l’EBS et du Diplôme Grande École de l’EDHEC.

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