Comment fonctionne un indice boursier ? Un indice boursier te permet de placer ton épargne en pilote automatique.

CAC 40, S&P 500, Nasdaq 100, ce sont des noms que tu as sans doute déjà entendu. Pourtant, quand on lit que le CAC 40 dépasse 7 000 points, beaucoup d’entre nous ne savent pas concrètement ce que ça veut dire.

Est ce que tu sais par exemple que l’indice CAC 40 peut te rapporter de l’argent ?

Dans cette vidéo, on va voir ensemble comment tu peux gagner de l’argent avec les indices boursiers.

Tu vas apprendre comment marche un indice, comment investir ton épargne dans des indices et comment bien choisir tes indices.

On verra enfin comment mettre ton argent au travail pour toi en pilote automatique grâce aux indices boursiers.

Salut, c’est Clément. Bienvenue sur Mabouledeneige, la chaîne qui parle d’argent et d’investissement.

Si tu veux apprendre à mieux gérer tes finances, tu es au bon endroit.

C’est parti

1 – Un indice boursier, comment ça marche ?

Commençons par voir comment fonctionne un indice.

Un indice boursier est un indicateur. Le plus souvent, un indice te montre si les prix d’un groupe d’actions montent ou baissent.

Concrètement, quand les prix des actions montent, la valeur de l’indice monte. Et quand les prix des actions baissent, la valeur de l’indice baisse.

Une action te permet d’aider une société à grandir avec ton argent. Et tu peux acheter et vendre des actions en Bourse.

Voici l’évolution des prix des actions de trois sociétés au cours des 6 derniers mois.

Tu peux acheter et vendre les actions de ces sociétés sur le même marché : la Bourse de Paris par exemple.

Pour connaître la tendance des prix à la Bourse de Paris, on regroupe les prix des actions des trois sociétés sur un même graphique.

Est ce que tu peux dire si les prix des actions ont tendance à monter ou baisser ?

C’est sans doute difficile pour toi de voir si les prix montent ou baissent. Et on a regroupé seulement 3 sociétés. On aurait pu en regrouper 40, 500 ou 2000.

On a donc besoin d’un autre indicateur que les prix des actions. Et cet indicateur est un indice boursier.

Ici, notre indice nous permet de voir que les prix de nos actions montent.

Qu’est ce qu’un indice boursier

Un indice te montre si les prix d’un groupe d’actions de différentes sociétés montent ou baissent.

Pour faire simple, il s’agit de la moyenne des prix des actions des sociétés. Bien entendu, on ne calcule plus un indice avec une simple moyenne. C’est juste pour te donner l’idée.

Dans la majorité des cas, l’indice te montre comment les prix évoluent par rapport à la veille. Quand tu lis +0,39 % à côté de CAC 40, ça veut dire que les prix sont actuellement 0,39 % au-dessus des prix de la veille.

Tu vois également que la valeur de l’indice est directement liée à celle des actions. À gauche, on a la liste des 4 actions dont le prix à le plus augmenté par rapport à la veille et celles dont le prix à le plus baissé.

La valeur de l’indice change à chaque fois que les prix des actions montent ou baissent.

A quoi sert un indice

Ensuite, tu peux analyser l’évolution des prix au travers du temps. Par exemple, la valeur du CAC 40 a augmenté de 13,21 % depuis le 1er janvier et de 8,09 % depuis un an.

Ça veut dire que dans l’ensemble, les prix des actions des sociétés du CAC 40 montent depuis l’an passé.

Les principaux indices

Après, chaque place boursière dans le monde à son propre indice. Le CAC 40 est l’indice de la Bourse de Paris, le FTSE 100 l’indice de la Bourse de Londres et le Nikkei 225 celui de la Bourse de Tokyo.

Un indice te permet donc de savoir quelle est la tendance des prix sur telle ou telle Bourse.

C’est d’ailleurs la première information que tu trouves quand tu vas sur un site dédié à la Bourse ou sur le site d’un courtier.

Le site affiche la valeur des principaux indices en France et dans le monde.

Les différents indices boursiers

Ensuite, chaque place boursière calcule plusieurs indices. Autrement dit, on calcule la valeur d’un groupe d’actions plus ou moins grand.

Le CAC 40 te donne l’évolution des prix de 40 sociétés. Le SBF 120 regroupe 120 sociétés et le CAC All-Share regroupe toutes les actions qui s’achètent et se vendent à la Bourse de Paris, c’est-à-dire près de 400 sociétés.

Souvent, le chiffre qui est dans le nom de l’indice te donne le nombre de sociétés présentes dans le groupe.

Il y a 500 sociétés dans le S&P 500 et 225 dans le Nikkei 225.

Pourquoi les indices montent avec le temps

Pour continuer, le groupe d’actions d’un indice change avec le temps. C’est-à-dire que les sociétés de l’indice ne sont pas toujours les mêmes.

Le conseil scientifique des indices décide quelles sociétés restent et quelles sociétés sortent du groupe.

Les sociétés du CAC 40 correspondent toutes à certains critères. Quand une société ne répond plus aux critères de l’indice, le conseil scientifique la remplace par une autre.

En 2020, le Groupe hôtelier Accor sort de l’indice et la société Alstom prend sa place.

En 2021, c’est au tour de la société Eurofins Scientific de prendre la place d’Atos.

On peut comparer l’indice CAC 40 à un troupeau de 40 chevaux. Quand un cheval est malade, on le retire du groupe et on le remplace par un cheval en bonne santé.

Voici l’évolution de l’indice CAC 40 GR pendant 10 ans. On voit clairement que l’indice monte avec le temps. Et il y a une logique à cela.

L’indice monte quand les prix des actions des sociétés de l’indice montent.

En remplaçant régulièrement les chevaux malades par des chevaux en bonne santé, les sociétés de l’indice sont donc globalement en bonne santé financière.

C’est la raison pour laquelle les indices boursiers montent avec le temps.

Les indices boursiers montent parce que les prix des actions des sociétés qui composent les indices montent.

2 – Comment investir dans un indice ?

Voyons maintenant comment tu peux investir dans un indice boursier.

Un indice est un indicateur. Tu ne peux donc pas acheter un indice boursier.

Toutefois, tu peux acheter des parts d’un fonds d’investissement qui reproduit la performance d’un indice.

Un fonds d’investissement te permet d’acheter un groupe d’actions en une seule fois.

C’est-à-dire que quand tu achètes une part du fonds, tu achètes un groupe d’actions.

Concrètement, la société de gestion du fonds d’investissement achète des actions des mêmes sociétés que celles qui composent l’indice.

Comme le groupe d’actions est le même, le fonds te rapporte donc la même performance que celle de l’indice.

Si l’indice CAC 40 rapporte 9 %, le fonds te rapporte également 9 %.

Fonds indiciels et ETF

Ces fonds sont ce qu’on appelle des fonds indiciels parce qu’ils répliquent un indice.

Par exemple, le fonds Crédit Mutuel Asset Management Amérique 500 reproduit la performance de l’indice S&P 500.

Ce fond te permet donc de placer ton épargne dans des actions de 500 grandes sociétés américaines comme Apple, Amazon ou Tesla.

Comment acheter des parts de fonds

Ensuite, tu peux acheter des parts de certains fonds indiciels en Bourse. Ce sont des fonds indiciels cotés, qu’on appelle aussi des ETF en anglais.

Le fonds Xtrackers CAC 40 par exemple te permet d’obtenir la même performance que celle de l’indice CAC 40.

Tu peux également investir dans des actions de 1 500 sociétés de 23 pays différents avec le fonds Amundi MSCI World.

Le plus souvent, tu peux acheter des parts de fonds en ouvrant un compte titres ou un Plan d’Épargne en Actions chez un courtier en Bourse.

Tu verses de l’argent sur ton compte puis tu demandes à ton courtier de t’acheter des parts du fonds qui t’intéresse.

A chaque fois qu’une société entre ou sort de l’indice, la société de gestion vend les actions de la société sortante et achète des actions de la société entrante.

De cette manière, tu place ton épargne dans un fonds qui te rapporte la même performance que celle d’un indice boursier.

Tu peux acheter un groupe d’actions de sociétés françaises ou japonaises et bien plus encore. Tu as le choix entre de très nombreux indices.

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3 – Comment choisir un indice boursier ?

Pour finir, voyons comment bien choisir un indice.

Tout d’abord, plusieurs sociétés créent, calculent et publient la valeur des indices. C’est le cas de S&P Dow Jones, MSCI ou encore Bloomberg.

Ensuite, une société de gestion crée et gère un fonds qui reproduit la performance d’un indice.

C’est-à-dire que plusieurs sociétés de gestion différentes peuvent reproduire un même indice.

Par exemple, Amundi, BNP Paribas et Xtrackers te permettent toutes les trois d’acheter des parts de fonds qui reproduisent l’indice CAC 40.

De la même manière, des dizaines de fonds différents reproduisent l’indice S&P 500.

La société de gestion présente chacun de ses fonds sur son site internet. Elle précise quel indice réplique chaque fonds.

Tu peux ensuite approfondir tes recherches sur le site internet de la société qui publie l’indice.

Souvent le nom de l’indice est présent dans le nom du fonds. Le fonds Amundi MSCI Europe reproduit la performance de l’indice MSCI Europe.

Après, un comparateur comme JustETF te permet de rechercher un indice. Le comparateur te donne tous les fonds qui reproduisent cet indice particulier.

Les catégories d’indices

Pour continuer, tu as le choix entre des centaines d’indices différents.

Certains indices regroupent des sociétés d’un même secteur d’activité.

Tu peux acheter des parts de fonds qui regroupent des sociétés du secteur de l’énergie, de la santé ou encore du luxe.

D’autres indices regroupent des sociétés d’une même zone géographique.

Certains fonds regroupent des sociétés françaises, d’autres des sociétés européennes et d’autres encore des sociétés du monde entier.

Enfin, des indices regroupent des sociétés par thème.

Tu peux acheter des parts de fonds qui regroupent des sociétés engagées dans la lutte contre les changements climatiques,

Les innovations technologiques comme l’intelligence artificielle peuvent être le thème de certains fonds.

D’autres fonds encore sont labellisés Investissement Socialement Responsable.

Recommandations académiques

Après, la recherche académique recommande de choisir un groupe de plus de 300 sociétés.

Plus tu places ton épargne dans un nombre important de sociétés, moins tu perds d’argent si une des sociétés fait faillite et disparaît.

D’autres études révèlent l’importance d’acheter des actions de sociétés de pays différents.

On a naturellement tendance à acheter des actions de sociétés qu’on connaît.

En plaçant notre épargne principalement dans des sociétés françaises, on se prive des très nombreuses opportunités offertes par les sociétés étrangères.

Comment investir en pilote automatique

Pour finir, voyons comment tu peux investir ton argent en pilote automatique avec un indice boursier.

L’indice S&P 500 a rapporté près de 10 % par an au cours des 65 dernières années.

Prenons l’exemple où tu investis 300 € par mois pendant 40 ans dans des parts d’un fonds qui reproduit la performance de l’indice S&P 500.

En tenant compte des frais, on fait l’hypothèse que le fonds te rapporte 9 % par an.

Au bout de 40 ans, tu as investi 144 000 €. Tes placements t’ont rapporté 1 121 772 € et tu as au total 1 265 772 €.

De ton côté, tu as placé 300 € dans le fonds tous les mois. Tu as simplement acheté des parts du fonds au fil du temps.

C’est la société de gestion qui s’est occupée d’acheter et de vendre les actions des sociétés pour que le fonds reproduise la performance de l’indice.

Tu as donc placé ton argent en pilote automatique grâce à l’indice S&P 500.

Conclusion

Voilà, on a vu ensemble comment fonctionnent les indices boursiers.

En complément, tu es libre de recevoir mon livre pour apprendre comment bien gérer et investir ton argent.

Je parle justement des indices et j’explique comment investir ton épargne. C’est gratuit et ça va t’aider.

J’espère que cette vidéo t’a plu. Si tu as une question n’hésite pas à me la poser en commentaire.

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Merci beaucoup de ton attention et je te dis à très bientôt pour une nouvelle vidéo.